Altın alımına yeni başlayanlar için rehber: başlamadan önce bilmeniz gereken her şey

Otoyollar boyunca "Altın Alıyoruz" yazan reklam panolarına rastlamış olabilirsiniz. Ya da belki de bu yerleri hicveden bir "South Park" bölümü izlemişsinizdir.

Her iki durumda da, altına yatırım yapmanın ve altını saklamanın mantıklı olup olmadığını ve bunu doğru şekilde nasıl yapacağınızı merak edebilirsiniz .

Size bu temelin kesinlikle var olduğunu ve fiziki altın külçesi satın almanın, yükselen altın fiyatlarından yatırım yapmanın ve kar elde etmenin üç ana yolundan sadece biri olduğunu söylemek için buradayım .

O halde, bu üç yöntemi de inceleyelim, her birinin avantaj ve dezavantajlarını ele alalım ve altın yatırımı yapıp yapmamanız gerektiği konusunu tartışalım.

Altın külçesi

Öncelikle altın külçelerinden bahsedelim. Yani, saf altından . Popüler kültürde aşırı zengin insanların imgeleriyle ilişkilendirilen altın türü, tıpkı "Scrooge McDuck" karakteri gibi; o zamanlar kibirli milyarder stereotipi hala komikken, altın külçelerinde yüzmeyi çok severdi.

Her durumda, "altın külçesi" terimi, eritilip çubuk, külçe veya madeni para haline getirilen değerli metalleri ifade eder. Esasen, altın külçesi, değerli metalden yapılmış ve ağırlığı metalin üzerine kazınmış, değiştirilebilir bir "para birimi" biçimidir.

Gold Bars Worldwide'a göre , altın külçelerinin gerçek bir yatırım olarak kabul edilmesi için %99.5 saflıkta olması gerekiyor; yani bundan daha düşük saflıktaki külçeleri piyasada yeniden satmak zor olabilir, bu nedenle "sahte altın" satın almaktan kaçının.

Külçe, çubuk ve madeni paralar %99.5 saflıkta altın külçesi olarak kabul edilir. Takılar ise saf altın değildir.

Ha, bir de "külçe altın" dediğimiz şey, filmlerde (ya da zenginseniz gerçek hayatta) gördüğünüz klasik yamuk şeklinde dökülmüş bir altın parçasıdır.

Bunlar altın külçeleridir; yani eritilerek blok veya madeni para haline getirilmiş, alınıp satılması kolay fiziksel altındır.

Peki altın külçesi nasıl satın alınır?

Altın külçesi nasıl satın alınır?

1879 ile 1933 yılları arasında, ABD dolarınızı (USD) Federal Rezerv'de altınla değiştirebiliyordunuz. Ancak Başkan Franklin Roosevelt (FDR) bunu 1933'te kaldırdı ve Nixon da 1971'de "altın penceresini" kalıcı olarak kapattı.

Günümüzde yatırımcılar, saygın çevrimiçi perakendecilerden altın külçeleri satın alabilirler. JM Bullion, değerli metaller dünyasının Amazon'u olup, 199 doların üzerindeki yatırımlarda ücretsiz kargo sunmaktadır. En yakın rakibi APMEX ise fiyat karşılaştırması için mutlaka incelenmeye değerdir.

Bazı insanlar altınlarını rehin dükkanlarından satın alıyor, ancak orada altın külçelerinden çok daha fazla mücevherat bulacaksınız ve altın külçelerinin değerini belirlemek çok daha zor. Bu nedenle, yeni başlayanlar için güvenilir satıcılara bağlı kalmak en iyisidir.

Peki, hangi tür altın külçesi satın almalısınız?

Birçok uzman, federal hükümet tarafından garanti edilen "Amerikan Kartalı" madeni paralarını önermektedir; bu da bayilerin bunları satın almakla yükümlü oldukları ve manipülasyon veya dolandırıcılık yapamayacakları anlamına gelir.

Diamond State Depository'nin başkanı ve CEO'su Mike Clark, CNBC'ye şunları yazdı: "Eğer Eagles paraları satın alırsanız, bunlar son derece likit ve uluslararası olarak tanınan paralardır. Eğer bir gün bunları bozdurmaya karar verirseniz ve bir para satıcısına götürürseniz, istisnasız olarak doğrudan sizden satın alacaklardır."

Amerikan Kartal sikkelerinin yanı sıra, Krugerrand sikkeleri de koleksiyoncular ve yatırımcılar arasında yaygın olarak tanınan bir diğer seçenektir. Monex, özellikle bu para birimini portföylerine eklemek isteyenler için Güney Afrika sikkelerinin nadir örneklerini sunmaktadır .

Son olarak, saklama konusuna geliyoruz. Kısacası, altınlarınızı evde saklamaya çalışmayın; kaybolma veya çalınma olasılığı çok yüksek ve tüm yatırımınız bir anda yok olabilir! Bunun yerine, yerel banka şubenizde bir kasa kiralamayı düşünün. Bunların yıllık maliyeti genellikle 20 ila 50 dolar arasındadır ve sundukları gönül rahatlığı fiyatına değer.

Altın külçesi satın almanın avantajları ve dezavantajları

Olumlu

• Kolay çevrimiçi alışveriş.
• Altına yatırım yapmanın en doğrudan yoludur.
• Altınlarınızı fiziksel olarak saklayabilirsiniz.
• Emeklilik yatırımcıları için, IRA hesaplarına altın eklemenin bir yolu da şudur: IRA Altın Hesap Şirketleri.

Eksileri

• Nakliye, sigorta ve depolama maliyetleri net karınızı etkileyebilir.
• Fiziki altın kaybolabilir veya çalınabilir.
• Parayı satmak için bankaya veya bir tüccara gitmek, nakde çevrilme hızını düşürür.

العقود الآجلة للذهب

Altın vadeli işlem sözleşmesi, belirli bir gelecekteki tarihte belirli bir fiyattan altın satın alma anlaşmasıdır.

Diyelim ki, 10 Eylül'de 1000 dolardan bir ons altın almanızı sağlayan bir vadeli işlem sözleşmesi için 10 dolar ödediniz. Eğer altın fiyatı bu tarihten önce 1500 dolara yükselirse , başka bir yatırımcı sizden 100 dolara vadeli işlem sözleşmesi satın alıp 1000 dolardan altın almak isteyebilir. Bu şekilde, hiç fiziksel altın satın almadan yatırımınızı on katına çıkarmış olursunuz. Muhteşem!

Ancak vadeli işlemler son derece riskli ve karmaşık olabilir. Tıpkı ticaretteki en dik yamaçlar gibi, birçok acemi yatırımcıyı bunaltabilir; çünkü tek bir kötü işlem önemli ve ardışık kayıplara yol açabilir. Bu nedenle, altın veya başka herhangi bir varlık için vadeli işlem sözleşmelerini düşünmeden önce, finansal danışmanınızla görüşün. Bu alanda birçok şirket bulunmasına rağmen, Augusta Precious Metals'in bu incelemesi , neden sürekli olarak altın satın almak için en iyi şirketlerden biri olarak sıralandığını açıklıyor.

Altın vadeli işlem sözleşmeleri nasıl satın alınır?

Genel olarak, bir aracı kurum platformu vadeli işlem ticaretini destekliyorsa, büyük olasılıkla altın vadeli işlem sözleşmelerini de destekliyordur.

Altın vadeli işlem sözleşmeleri, özellikle New York Ticaret Borsası'nın (NYMEX) COMEX bölümünde işlem görmektedir. En yaygın sözleşme büyüklüğü, gelecekte 100 troy ons altın satın alma sözleşmesidir (bugünkü fiyatlarla 173,390 dolar değerindedir), ancak 50 ve 10 troy onsluk sözleşmeler de mevcuttur. (Troy ons, değerli metallere özgü bir ölçü birimidir; 1 troy ons = 1.09714 geleneksel ons.)

Umarım yukarıdaki şekil, vadeli işlem sözleşmelerinin yatırımcılar için neden bu kadar sorun yarattığını açıklıyordur; satın almak ucuzdur, ancak yakın gelecekte 173,390 dolara kadar ödeme yapmanızı gerektirir. Bu nedenle, onlara dikkatli yaklaşın!

Altın vadeli işlem sözleşmeleri: avantajları ve dezavantajları

Olumlu

• Düşük giriş maliyeti (bazı sözleşmeler 2.25 dolara kadar düşük bir fiyattan işlem görüyor)
• Daha geniş işlem saatleri (çoğu vadeli işlem sözleşmesi Pazartesi'den Cuma'ya 24 saat boyunca işlem görür)
• Bu, fiziksel altın bulundurmanızı gerektirmez (en azından sözleşme sona erene kadar).
• Kısa sürede yüksek getiri elde edilebilir.

Eksileri

• Öğrenme eğrisi dik (önemli ölçüde deneyim ve bilgi gerektirir)
• Bu, büyük ölçekli bir spekülasyon olarak kabul ediliyor ve piyasaya giriş zamanlaması son derece zor.
• Yeni başlayanlar için yüksek başarısızlık riski.

Altın hisseleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler)

"Altın hisseleri" terimi, değeri bir şekilde altının güncel piyasa değerine bağlı olan herhangi bir hisse senedi veya borsa yatırım fonu (ETF) için kullanılan genel bir terimdir. Sınırlı fonlarla yatırıma nasıl başlayacağını merak eden yeni başlayanlar için bu finansal araçlar iyi bir seçenek olabilir.

Altın stokları aşağıdakileri içerebilir, ancak bunlarla sınırlı değildir:

• Altın çıkarma ve işleme şirketleri.
• Altın arama (yani altın bulma) faaliyetinde bulunan şirketler.
• Altın çıkarma, işleme ve madencilik yapan şirketleri içeren borsa yatırım fonları (ETF'ler).
• Altının güncel fiyatını takip eden (ve bazı durumlarda külçe altın hisseleriyle desteklenen) borsa yatırım fonları (ETF'ler).

İşte, hayatınızdaki en büyük yatırımlarınızı ve önemli finansal hedeflerinizi finanse etme stratejinizin bir parçası olabilecek en iyi altın hisseleri ve borsa yatırım fonlarından (ETF'lerden) bazı örnekler :

• Barrick Gold (NYSE: GOLD) Şirket, 18 ülkede altın ve bakır madenlerine sahip bir madencilik şirketidir. Yatırımcılar, şirketin madenlerinde hala büyük rezervler bulunması ve 2022'deki fiyat artışından önce büyük miktarlarda hammadde (siyanür, patlayıcı madde) temin edebilmesi nedeniyle hisse senedi konusunda iyimserdir.
• SPDR Gold Hisseleri (NYSE: GLD) Bu, dünyanın en büyük fiziki olarak desteklenen altın fonudur. Her bir SPDR hissesi, bir ons altının onda birini temsil eder; bu nedenle 10 hisse satın alırsanız, fiilen bir ons altına sahip olursunuz. Ona dokunamazsınız, ancak tıpkı gerçek altın gibi alım satımını yapabilirsiniz ve SPDR hisseleri, altın külçesinin fiyatının %1'i içinde kalacak şekilde tasarlanmıştır.
• VanEck Altın Madencileri ETF'si (NYSEARCA: GDX) 56 farklı madencilik şirketini içeriyor. Altın arama çılgınlığı sırasında, altına değil de küreklere yatırım yapmanın daha iyi olduğu söylenir. Eğer bu felsefeye katılıyorsanız, GDX piyasadaki en iyi "kürek borsa yatırım fonu" olabilir.

Genel olarak, altın hisseleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) altın fiyatını takip etme eğilimindedir. Bazen, altın fiyatından daha iyi performans bile gösterirler; örneğin, 2008 ile 2011 yılları arasında altın fiyatı %300 arttığında, GDX hisseleri %400 oranında yükselmiştir.

Ancak genel olarak konuşmak gerekirse, altın hisseleri satın almak, bu değerli metale yatırım yapmanın tanıdık, kullanışlı ve dolaylı bir yolunu sunar. Altın fiyatlarındaki hızlı yükselişten her zaman kar elde edemeyebilirsiniz, ancak dolaylı maruz kalma riskinizi azaltmanıza yardımcı olur.

Altın hisseleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) nasıl satın alınır?

Altın hisseleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler) ile işlem yapmanın kolaylığı ve rahatlığı en büyük cazip yönlerinden biridir. Altını posta yoluyla göndermeye, kasa kiralamaya veya karmaşık vadeli işlem sözleşmelerine gerek yoktur.

Altın hisseleri ve borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) normal hisse senetleri ve ETF'lerle işlem yapabileceğiniz hemen her yerde satın alabilirsiniz. Eğer alım satıma yeni başlıyorsanız, küçük bir miktarla yatırıma nasıl başlayacağınızla ilgili rehberimize göz atın.

Altın hisseleri ve borsa yatırım fonları (ETF'ler): Artıları ve eksileri

Olumlu

• Popüler aracı kurum platformları aracılığıyla kolay alım satım ve işlem yapma imkanı.
• Çeşitlendirme ve dolaylı yatırım yoluyla risklere karşı korunmanızı sağlar.
• Bu, bazen değerinin altından bile daha hızlı artabileceği "kürek üreticilerine" (madencilik şirketlerine) yatırım yapmanızı sağlar.

Eksileri

• Altın kadar dayanıklı veya ekonomik durgunluğa karşı dirençli değil.
• Borsa yatırım fonu (ETF) hisseleri genellikle altın fiyatından bağımsız hareket eder.
• Madencilik şirketleri, sosyal sorumluluk bilinci veya çevresel sorumluluk açısından en uygun yatırımlar olmayabilir.

Altına yatırım yapmalı mısınız?

Mevcut seçeneklerin farkında olduğunuza göre, öncelikle altına yatırım yapmalı mısınız?

Peki, yatırımcıların altın almasının ana nedeni, çalkantılı zamanlarda servet için güvenli bir liman olarak görülmesidir . Diyelim ki ABD'de enflasyon bu yıl %9 değil de %900 oldu. Hayat birikimlerinizin değer kaybetmesini önlemek için ne yapabilirsiniz?

Yüzyıllardır verilen cevap şuydu: "Nakit paranızı altına çevirin." Altının değeri, imparatorlukların çöküşüne, yıkıcı ekonomik krizlere ve daha fazlasına rağmen ayakta kaldı; çünkü insanlık 2500 yıldır ona yapay bir değer biçti ve bunun değişeceğine dair hiçbir işaret yok.

Örnek vermek gerekirse, birçok yatırımcı altını dolu fırtınası sırasında bir garaj gibi görür; fırtına geçene kadar varlıklarını (yani arabalarını) korumak için oraya park ederler.

Bunu örneklemek için, 1993'ten beri altının değerine bir göz atın ve insanların varlıklarını bu "güvenli garaja" ne zaman ve neden "park etmeye" başladıklarını anlamaya çalışın.

İlginç bir şekilde, dolu fırtınası geçtikten sonra bile insanlar garajlarında kalmaya devam etti. Chicago Federal Rezerv Bankası'nın bir araştırmasına göre , "Örneklemin ilk döneminde, enflasyondaki veya enflasyon beklentilerindeki değişim, altının gerçek fiyatı için en önemli faktördü. Ancak 2001'den itibaren, uzun vadeli reel faiz oranları ve gelecekteki ekonomik faaliyetlere ilişkin karamsarlık baskın faktörler gibi görünüyor."

Özünde, altın sadece enflasyona veya faiz oranlarına karşı bir koruma aracı değil, aynı zamanda kötümserliğe karşı da bir koruma aracıdır. Ve elbette, "kötümserliği" ölçmek zordur; bu nedenle altın piyasasına giriş zamanlamasını belirlemek son derece zor ve zahmetlidir.

Temel soruya dönecek olursak, 2022'de altın almalı mısınız?

Eğer kötümser biriyseniz—ya da başkalarının öyle olduğunu düşünüyorsanız—bir miktar altın tutmak mantıklı olabilir. Çoğu kişiden daha iyimser olsanız bile, bazı yatırımcılar çeşitlendirme amacıyla portföylerinde az miktarda altın bulundururlar. Değeri nispeten istikrarlı olan ve piyasalarla birlikte çökmeyen bir varlığa sahip olmak zarar vermez.

Altına yatırım yapmanın avantajları

• Enflasyona karşı potansiyel bir koruma aracıdır.
• Altın ve madencilik hisseleri ile borsa yatırım fonları (ETF'ler), yatırım yapmak için uygun ve dolaylı yollar sunmaktadır.
• Fiziki altın satın almak şüphesiz cazip bir seçenektir.

Altına yatırım yapmanın dezavantajları

• Altın faiz getirmez.
• Piyasa zamanlaması son derece zor olabilir ve çok fazla spekülasyon içerir.
• Fiziki altın satın almak, saklamak ve nakde çevirmek zor olabilir.

Sonuç

Sonuç olarak, altın, çeşitlendirilmiş ve sağlıklı bir yatırım portföyünün potansiyel yapı taşlarından sadece biridir.

Bir adım geri çekilip tüm seçeneklerinizi gözden geçirmek için, yatırım yapmaya başlamanıza yardımcı olacak temel ipuçlarımıza göz atın.