Acemi bir yatırımcı olarak hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır? Başlamak için pratik rehberiniz.

قبل أن تبدأ رحلتك في عالم الاستثمار، من الضروري أن تتقن بعض الأساسيات. فمعرفة أنواع الاستثمارات التي تناسبك، وتحديد ميزانيتك وجدولك الزمني، وكيفية إدارة محفظتك الاستثمارية، كلها ركائز أساسية لنجاحك.يركز هذا المقال على الاستثمار الذاتي، لكن يمكنك أيضًا الاستثمار في الأسهم من خلال مستشار مالي أو مستشار آلي (سنتناول هذا لاحقًا). وإذا كنت قد وصلت إلى هذه الصفحة ولكن ما تبحث عنه حقًا هو كيفية إجراء صفقة، فستجد تلك المعلومات في مقالنا حول كيفية شراء الأسهم.

Hisse senetlerine nasıl yatırım yapılır?

1. Bir yatırım hesabı seçin
2. Tek tek hisse senetleri veya fonlar seçin.
3. Bir bütçe belirleyin.
4. Uzun vadeliye odaklanın
5. Cüzdanınızı çevirin

Adım 1: Bir yatırım hesabı seçin

تتنوع أنواع الحسابات الاستثمارية لتناسب أهدافًا وآجالًا زمنية مختلفة. اختيار الحساب المناسب لك هو الخطوة الأولى نحو الاستثمار في الأسهم.على سبيل المثال، تم تصميم حساب Roth IRA لمدخري التقاعد ويقدم مزايا ضريبية، بينما قد يكون حساب الوساطة القياسي مناسبًا لأهداف طويلة الأجل أخرى؛ فهو لا يتمتع بمزايا ضريبية، ولكنه يوفر مستوى من المرونة قد لا تجده في مكان آخر.بغض النظر عن الحساب الاستثماري الذي تختاره، تذكر أنه مجرد وعاء — إنه ليس استثمارًا بحد ذاته. لتبدأ الاستثمار فعليًا، يجب أن تودع الأموال في حسابك وتشتري الأوراق المالية.إذا كان لديك حساب 401(k) أو خطة تقاعد أخرى في عملك، فقد تكون مستثمرًا بالفعل في الأسهم. غالبًا ما تقدم هذه الخطط مجموعة مختارة من صناديق الاستثمار المشتركة للأسهم والسندات. وإذا كان صاحب العمل يطابق مساهماتك في تلك الخطة، فيجب عليك استثمار ما يكفي للحصول على المطابقة الكاملة قبل الاستثمار في الأسهم في أي مكان آخر.هل أنت مستعد للبدء؟ من بين الوسطاء الذين عرضناهم في مراجعتنا للمبتدئين، نمنح الوسطاء التاليين أعلى التقييمات النجمية.

İkinci adım: Bireysel hisse senetleri veya hisse senedi fonları seçin.

Borsa yatırımı, yeni başlayanlar için bile karmaşık olmak zorunda değil. Küçük bir miktarla başlamak istiyorsanız, bu mümkün. Çoğu insan için seçim, iki ana yatırım türüne indirgeniyor:

bireysel hisseler

إذا كنت تستهدف شركة معينة، يمكنك شراء سهم واحد أو بضعة أسهم كخطوة أولى لاستكشاف السوق. بناء محفظة متنوعة من العديد من الأسهم الفردية أمر ممكن، لكنه يتطلب استثمارًا وبحثًا كبيرين.إذا اخترت هذا المسار، تذكر أن الأسهم الفردية ستشهد تقلبات صعودًا وهبوطًا. وإذا قمت ببحث شامل عن شركة ما وقررت الاستثمار فيها، فاسترجع سبب اختيارك لتلك الشركة في المقام الأول إذا بدأت تشعر بالقلق في يوم تشهد فيه الأسعار انخفاضًا.

Yatırım fonları ve borsa yatırım fonları (ETF'ler)

تتيح لك صناديق الاستثمار المشتركة شراء أجزاء صغيرة من العديد من الأسهم المختلفة في معاملة واحدة. الصندوق المؤشر هو نوع من صناديق الاستثمار المشتركة يتتبع مؤشر أسهم موجود؛ على سبيل المثال، صندوق S&P 500 يكرر أداء هذا المؤشر عن طريق شراء أسهم الشركات المدرجة فيه. أما صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) فهي تشبه الصناديق المؤشرة، لكنها تتداول خلال اليوم بأسعار متقلبة مثل الأسهم، بينما يمكن شراء الصناديق المؤشرة فقط بسعر محدد بعد إغلاق السوق. عندما تستثمر في صندوق، فإنك تمتلك أيضًا أجزاء صغيرة من كل من تلك الشركات. يمكنك تجميع عدة صناديق معًا لبناء محفظة متنوعة. تجدر الإشارة إلى أن صناديق الأسهم المشتركة تُسمى أحيانًا أيضًا صناديق الأسهم (equity mutual funds).

Çoğu yatırımcı için en iyi seçenek hangisidir?

تكمن ميزة صناديق الاستثمار المشتركة في أنها متنوعة بطبيعتها، مما يقلل من المخاطر. وبالنسبة للغالبية العظمى من المستثمرين — وخاصة أولئك الذين يستثمرون مدخراتهم التقاعدية — فإن المحفظة التي تتكون في الغالب من صناديق الاستثمار المشتركة هي الخيار الأمثل.لكن الصناديق المشتركة لا ترتفع عادةً بسرعة هائلة مثل بعض الأسهم الفردية. ففي حين أن اختيار سهم فردي بحكمة قد يحقق عوائد مجزية، إلا أن احتمالات أن يجعلك أي سهم فردي ثريًا ضئيلة للغاية.

Ama her şey ya da hiçbir şey olmak zorunda değil.

Portföyünüzün büyük bir kısmını yatırım fonlarına ayırmaya karar verirseniz, bu mutlaka bireysel hisse senetlerinden tamamen kaçınmanız gerektiği anlamına gelmez. Yakında piyasaya sürülecek Google'a erken yatırımcı olarak şansınızı denemek istiyorsanız, portföyünüzün küçük bir kısmını (yaklaşık %5) bireysel hisse senetlerine ayırmak iyi bir uzlaşma olabilir.

3. Adım: Bütçenizi belirleyin

Bu aşamada, yeni yatırımcıların iki önemli noktayı göz önünde bulundurmaları gerekecektir:

Hisse senetlerine yatırım yapmaya başlamak için ne kadar paraya ihtiyacım var?

Tek bir hisseyi satın almak için gereken miktar, fiyatına bağlıdır. Hisse fiyatları birkaç dolardan binlerce dolara kadar değişebilir. Bazı aracı kurumlar, hisselerin bir kısmına yatırım yapılmasına izin verir; bu da basitçe istediğiniz miktarı seçebileceğiniz anlamına gelir. Dolar cinsinden belirli bir miktar للاستثمار وامتلاك جزء من السهم.إذا كنت تفضل الصناديق المشتركة ولديك ميزانية محدودة، فإن الاستثمار في صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) قد يكون خيارك الأمثل. غالبًا ما تفرض الصناديق المشتركة حدًا أدنى للاستثمار يبلغ 1000 دولار أو أكثر، لكن صناديق المؤشرات المتداولة تُتداول مثل الأسهم، مما يتيح لك شراءها بسعر السهم الواحد، والذي قد يكون أقل من 100 دولار في بعض الحالات.

Hisse senetlerine ne kadar yatırım yapmalıyım?

Eğer yatırımlarınızı fonlar aracılığıyla yapıyorsanız, özellikle uzun vadeli bir yatırım ufkunuz varsa, portföyünüzün önemli bir bölümünü hisse senedi fonlarına ayırabilirsiniz. Örneğin, otuzlu yaşlarında olan biri yatırımının bir kısmını hisse senedi fonlarına ayırabilir. التقاعد Portföyünün %80'i hisse senedi fonlarına, geri kalanı ise tahvil fonlarına (ve belki de küçük bir kısmı bireysel hisse senetlerine) ayrılmıştır.

4. Adım: Uzun vadeli yatırıma odaklanın

Borsa yatırımı, büyümenin en iyi yollarından biri olduğunu kanıtlamıştır. Uzun vadeli zenginlik. فعلى مدار عقود، بلغ متوسط عائد سوق الأسهم حوالي 10% سنويًا. ومع ذلك، هذا مجرد متوسط للسوق بأكمله؛ فبعض السنوات تشهد ارتفاعًا، وأخرى انخفاضًا، كما تختلف عوائد الأسهم الفردية. بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل، يظل سوق الأسهم استثمارًا جيدًا بغض النظر عن التقلبات اليومية أو السنوية؛ فهم يركزون على تحقيق المتوسط طويل الأجل. ربما يكون أصعب ما تفعله بعد البدء في الاستثمار بالأسهم أو الصناديق المشتركة هو عدم مراقبتها باستمرار. فما لم تكن تسعى لتحدي الصعاب والنجاح في التداول اليومي، من الأفضل أن تتجنب عادة التحقق من أداء أسهمك كل يوم.نصيحة: عندما نتحدث عن “الاستثمار طويل الأجل”، فإننا نعني عادةً فترة لا تقل عن خمس سنوات. يتيح ذلك لمحفظتك الوقت الكافي لتجاوز أي تقلبات أو تراجعات في السوق. أما إذا كان لديك هدف أقرب، فراجع قائمتنا لأفضل الاستثمارات قصيرة الأجل.افهم الأسواق مع The Nerdy Investorملخص أسبوعي لأبرز تحركات الأسواق، بالإضافة إلى تحليلين شهريين معمقين حول كيفية تحسين استثماراتك، يصلان مباشرة إلى بريدك الوارد.اشترك مجانًا

Adım 5. Hisse senedi yatırım portföyünüzü yönetin.

بينما لن يفيد القلق بشأن التقلبات اليومية صحة محفظتك الاستثمارية — أو صحتك أنت — إلا أنه ستكون هناك أوقات بالطبع تحتاج فيها إلى مراجعة استثماراتك.إذا اتبعت الخطوات المذكورة أعلاه لشراء الصناديق المشتركة والأسهم الفردية بمرور الوقت، فستحتاج إلى مراجعة محفظتك عدة مرات في السنة للتأكد من أنها لا تزال متوافقة مع أهدافك الاستثمارية.إليك بعض الأمور التي يجب مراعاتها: إذا كنت تقترب من التقاعد، فقد ترغب في تحويل جزء من استثماراتك في الأسهم إلى استثمارات ذات دخل ثابت وأكثر تحفظًا. وإذا كانت محفظتك تركز بشكل كبير على قطاع أو صناعة واحدة، ففكر في شراء أسهم أو صناديق في قطاع آخر لتنويع استثماراتك.انتبه أيضًا إلى التنويع الجغرافي. توصي Vanguard بأن تشكل الأسهم الدولية ما يصل إلى 40% من الأسهم في محفظتك. يمكنك شراء صناديق استثمار مشتركة للأسهم الدولية للحصول على هذا التعرض.هل تجد أن الاستثمار الذاتي يتطلب جهدًا كبيرًا؟إذا كان الاستثمار بنفسك يبدو مجهدًا للغاية، فقد تكون مرشحًا جيدًا للمستشار الآلي. هذه الخدمة تستثمر أموالك نيابة عنك مقابل رسوم رمزية. تقدم العديد من شركات الوساطة الكبرى وبعض الشركات المستقلة هذه الخدمات.تمامًا كما هو الحال عند اختيار وسيط، لكل مستشار آلي إيجابياته وسلبياته. يتميز بعض المستشارين الآليين برسوم منخفضة جدًا، بينما يتيح لك آخرون التحدث مع مستشار مالي إذا احتجت إلى دعم إضافي أو توجيه شخصي أكثر. من الجيد مقارنة المستشارين الآليين لمعرفة أي منهم يقدم الخدمات التي تحتاجها. تفرض معظم شركات المستشارين الآليين رسومًا تبلغ حوالي 0.25% من رصيد حسابك.

Sık sorulan sorular